染雾公司货币资金管理制度参考 篇一
随着经济的发展和企业规模的扩大，公司的货币资金管理变得越来越重要。良好的货币资金管理制度可以帮助公司提高资金利用率、降低资金风险，并确保公司稳定运营。本文将介绍几个公司货币资金管理制度的参考要点，以供公司参考。
首先，公司应建立健全的资金预算制度。资金预算是指公司按照一定的时间周期，对未来一段时间内的资金流入和流出进行合理规划和安排。通过制定资金预算，公司可以有针对性地控制资金使用，避免出现资金紧张或过剩的情况。同时，资金预算也可以帮助公司合理安排投资和融资，提高资金的效益。
其次，公司应建立完善的资金监控和控制制度。资金监控和控制是指公司对资金的流动和使用进行实时监控和控制，以防止资金的滥用和浪费。公司可以通过建立资金监控系统，及时掌握资金的动态，确保资金的安全和有效使用。此外，公司还可以建立资金审批制度和权限制度，明确各级管理人员的资金使用权限，防止资金被滥用或挪用。
第三，公司应建立适当的资金投资制度。资金投资是指公司将闲置资金进行投资，以获取更高的收益。公司可以根据自身的资金情况和风险承受能力，选择适合的投资品种和投资期限。同时，公司还应制定投资的限额和风险控制措施，以避免出现投资损失或风险过大的情况。
最后，公司应建立健全的资金风险管理制度。资金风险是指公司在资金运作过程中面临的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。公司应对各种风险进行全面的分析和评估，制定相应的风险控制措施和应急预案，以保障公司的资金安全和稳定运营。
综上所述，公司货币资金管理制度的建立对于公司的稳定运营和发展至关重要。通过建立健全的资金预算制度、资金监控和控制制度、资金投资制度和资金风险管理制度，公司可以提高资金利用率、降低资金风险，并确保公司的稳定运营。希望以上参考要点能对公司的货币资金管理制度建设有所帮助。
公司货币资金管理制度参考 篇二
随着公司经营规模的不断扩大和财务风险的增加，货币资金管理对于公司的发展和生存至关重要。一套科学合理的货币资金管理制度可以帮助公司提高资金使用效益，降低财务风险，确保公司的稳定运营。本文将从几个方面介绍公司货币资金管理制度的参考内容，以供公司参考。
首先，公司应建立健全的现金流预测和管理制度。现金流预测是指通过对公司未来一段时间内的现金流入和流出进行预测和分析，合理安排现金的使用和筹集，以满足公司的日常运营和发展需求。公司可以通过建立现金流预测模型，结合市场环境和经济形势，进行现金流预测和管理，避免出现资金紧张或过剩的情况。
其次，公司应建立完善的资金盘点和管理制度。资金盘点是指对公司现金、银行存款和其他货币资金进行盘点和核实，确保资金的真实性和准确性。公司可以通过建立资金盘点制度和内部控制制度，对资金进行定期盘点和核对，发现和解决资金缺失或异常的问题，保证资金的安全和有效使用。
第三，公司应建立合理的资金运作和调拨制度。资金运作和调拨是指公司根据资金的需求和供给，合理安排资金的使用和筹集。公司可以通过建立资金运作和调拨制度，明确资金的来源和用途，合理安排资金的流动，提高资金的利用效率。同时，公司还应建立资金调拨的审核和审批制度，确保资金的安全和合理使用。
最后，公司应建立完善的资金风险管理制度。资金风险是指公司在资金运作过程中面临的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。公司应对各种风险进行全面的分析和评估，制定相应的风险控制措施和应急预案，以保障公司的资金安全和稳定运营。
综上所述，公司货币资金管理制度的建立对于公司的发展和生存至关重要。通过建立现金流预测和管理制度、资金盘点和管理制度、资金运作和调拨制度以及资金风险管理制度，公司可以提高资金使用效益，降低财务风险，确保公司的稳定运营。希望以上参考内容能对公司的货币资金管理制度建设有所帮助。
公司货币资金管理制度参考 篇三
管理是单位追求生存的一切活动。小编整理了相关的制度，欢迎欣赏与借鉴。
1 总则
1.1货币资金包括人民币和外币现金、银行存款、其他货币资金。
1.2公司取得的各项收入均应纳入公司账内核算，任何单位或个人均不得私设小金库，不得公款私存。
1.3公司的货币资金收支业务的全过程不能仅由一人办理。业务审批原则上遵循“经办人——部门负责人——经办会计——财务部负责人——公司分管领导——公司总经理”的审批程序规定。业务涉及一个以上主管单位的需要进行相应的审批，所有业务必须经过“经办会计”审核后才能进行后续审批。
1.4资金支付业务的经办人和复核人不能为同一人。
2 资金的管理原则
2.1公司的货币资金由财务部归口管理，统一调配，有效使用，货币资金的管理和控制严格实行职责分工、实施内部稽核、实施定期轮岗制度的原则。
2.2公司应按照国家《票据法》、《现金管理暂行条例》和《银行结算办法》等有关现金使用规定和结算纪律办理公司货币资金收支的各项业务。
2.3公司对货币资金收支业务实行多级授权审批制度。审批人只能在授权范围内审批货币资金收支业务，不得超越权限。
2.4经办人员只能按照审批人的批准意见办理货币资金业务，对审批人超审批权限审批的货币资金业务，财会人员有权拒绝办理。
2.5公司资金审批权限按《资金审批权限管理制度》办理和执行。
3 现金的管理
3.1公司收支的各种款项必须按照国务院颁发的《现金管理暂行条例》规定办理，在规定的范围内使用现金。
3.1.1现金只能用于支付职工的工资、奖金、劳务费、保健、降温费、烤火费、医疗费、差旅费、福利补贴、转账金额在起点以下的.零星开支，以及其他可以使用现金支付的款项。
3.1.2公司大额现金支出、特殊情况下的现金支付，由总经理签字同意后，方可支付。
3.2库存现金应控制在银行核定的限额内。
3.3现金必须日清月结，每日清点库存，做到账账、账实相符。若有不符，及时查明原因并处理。
3.4现金由财务机构的出纳人员专管，出纳人员不准挪用现金，不能以白条抵库。
3.5必须建立定期和不定期的现金盘库制度，以保证资金的安全性、效益性、流动性。
3.5.1财务部每月不少于一次的不定期现金盘点，并做好记录。
3.5.2财务部负责人及有关人员定期或不定期对库存现金进行抽查。
3.6库存现金限额规定为2000元（含2000元），库存现金不得超过公司核定库存现金限额，超过时必须立即送存银行。
3.7不能坐支现金，每日在上午和下午下班时核对准确后存放。
3.8到银行提取现金，不准一个人去提取，提取额在5万元（含5万元）以上必须由公司派保卫人员参加护送。
3.9为确保公司资金安全，需要现金支付的款项于每周礼拜三前告知财务部，每周礼拜四为员工办理现金报销日，无特殊情况除礼拜四外均不办理。
4银行存款的管理
4.1按照国家《支付结算办法》的规定，公司应在银行开立账户，办理存款、取款和转账等结算。
4.2严格遵守银行的结算纪律，不出租、出借账户，不签发空头支票和远期支票，不无理拒付款项、占用他人资金，不套取银行信用，不多头开结算户。
4.2.1公司只能在一家银行开立一个基本存款账户，根据业务的需要公司可开立一般存款账户或临时存款账户。为加强专项资金的专户存储、使用和管理，根据有关规定可开立专用存款账户。
4.2.2公司如因采购等需在外地办理临时结算时，可以开立临时存款账户，但须报财务经理审核，公司总经理审批。
4.2.3不准以个人名义开立公司的任何存款、结算账户。
4.2.4公司银行账户只能用于结算和办理公司的业务，公司的银行账户不得出租，出借给其他单位和个人使用。
4.2.5非本公司资金不得从公司账户上经过。
4.3支付规定
4.3.1从公司账户上支付资金，出纳人员必须根据会计人员填制的记账凭证支付款项，未填制记账凭证
一律不准办理付款业务。需由网上银行支付的，必须严格按下列权限办理支付事宜。
4.3.2网上银行支付权限规定
4.3.1从公司账户上支付资金，出纳人员必须根据相关的支付审批程序和记账凭证支付。
4.3.2公司由网上银行支付资金，必须设定支付权限，严格按权限办理支付事宜。妥善保管网银授权卡及密码，录入人员与授权人员用卡须分别保管，不得遗失和泄露。
4.3.3银行付款票据按规定进行管理：
4.3.3.1空白银行付款票据由出纳人员妥善保管。
4.3.3.2空白银行付款票据在签发或填制使用前不得预盖印鉴。
4.3.3.3因公申请借用转账支票的，经财务部负责人审批同意后方能借出，并作好登记，内容包括：支票号码、用途、预计金额、借用人姓名（签字）、借用日期等。所借支票应于借用之日起5日内报销清账，不得转借他人。因特殊原因不能在规定期限内报账的，应书面向财务部说明原因，否则前账不清，后账不借。
4.3.3.4支票借用者必须按申请的用途和预计金额范围使用支票，并对借用支票的安全负全部责任，若遗失所借支票应及时向开户银行挂失，同时报告财务部。若因遗失支票而造成经济损失，应由支票借用人承担全部经济责任。
4.4账务核对规定
4.4.1银行日记账应按时逐笔登记，序时核算，做到账账相符。
4.4.2月末必须与银行核对，按规定编制“银行存款余额调节表”。
4.5财务机构在银行的预留印鉴必须有两个或两个以上印章，预留印鉴的印章必须由两人或两人以上分别保管。
5附则
5.1本制度与国家法律法规和相关制度相抵触的，以国家法律法规和相关制度为准。
5.2本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规的规定执行。
