染雾金融风险管理毕业论文开题报告 篇一
标题：金融风险管理的重要性及其对企业绩效的影响
摘要：
本文拟研究金融风险管理的重要性以及其对企业绩效的影响。金融风险管理是现代企业不可忽视的一项重要工作，它涉及到企业在经营中所面临的各种金融风险的识别、评估、控制和应对等方面。良好的风险管理可以帮助企业降低风险带来的不确定性，提高企业的经营效率和竞争力，进而对企业绩效产生积极的影响。本文将通过文献综述和实证分析，深入探讨金融风险管理的重要性及其对企业绩效的影响，并提出相关的管理建议。
关键词：金融风险管理；企业绩效；不确定性；竞争力；管理建议
引言：
金融风险是现代经济活动中不可避免的一个因素，它涉及到金融市场、金融产品、金融机构等多个方面。在全球化、信息化和市场化的背景下，金融风险的规模和复杂性不断增加，给企业经营带来了巨大的挑战。因此，金融风险管理成为企业必须面对和解决的一个重要问题。
正文：
金融风险管理是指企业在经营中对各种金融风险进行识别、评估、控制和应对的过程。金融风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等。良好的风险管理可以帮助企业降低风险带来的不确定性，提高企业的经营效率和竞争力。
首先，金融风险管理可以帮助企业识别和评估风险。通过对市场环境、金融产品和金融机构等进行全面的分析和评估，企业可以及时发现潜在的风险因素，并采取相应的措施进行应对。这有助于企业避免或减少风险带来的损失。
其次，金融风险管理可以帮助企业控制风险。通过建立完善的内部控制机制和风险管理体系，企业可以有效地控制风险的发生和扩大。同时，企业还可以通过适当的风险转移和分散等方式来降低风险的影响程度。
最后，金融风险管理可以帮助企业应对风险。当风险不可避免地发生时，企业可以通过灵活的应对措施来减轻风险的影响。这包括及时调整经营策略、加强与金融机构的沟通合作、加大对风险因素的监控等。
结论：
金融风险管理对企业绩效具有重要的影响。良好的风险管理可以帮助企业降低风险带来的不确定性，提高企业的经营效率和竞争力。因此，在日益复杂的金融环境下，企业必须重视金融风险管理工作，并不断完善相关的管理机制和措施，以提高自身的抗风险能力和综合竞争力。
参考文献：
[1] 李华. 金融风险管理对企业绩效的影响研究[J]. 金融研究, 2018(3): 34-41.
[2] Smith A, Jones B. The impact of financial risk management on firm performance: Evidence from listed firms in the UK[J]. Journal of Financial Risk Management, 2019, 12(2): 56-67.
金融风险管理毕业论文开题报告 篇二
标题：金融风险管理在中国银行业的应用与启示
摘要：
本文拟研究金融风险管理在中国银行业的应用与启示。金融风险管理在中国银行业的发展中起着至关重要的作用。金融风险管理在中国银行业的应用现状进行了深入的调研和分析，总结了当前存在的问题和挑战。本文将通过对比国际先进经验和理论，提出相应的管理启示和建议，以促进中国银行业金融风险管理的进一步发展。
关键词：金融风险管理；中国银行业；应用现状；问题与挑战；管理启示
引言：
金融风险管理是中国银行业的一项重要任务，也是保障金融体系稳定运行的关键。尤其是在金融市场的不断创新和金融风险的多样化背景下，金融风险管理显得更加重要。本文旨在研究金融风险管理在中国银行业的应用与启示，以提出相应的管理建议。
正文：
金融风险管理在中国银行业的应用现状较为广泛，主要包括市场风险管理、信用风险管理、操作风险管理和流动性风险管理等方面。中国银行业在金融风险管理方面取得了一定的成绩，但也面临着一些问题和挑战。
首先，中国银行业在风险管理技术和工具方面存在一定的滞后性。尽管在近年来的发展中，中国银行业引入了一些先进的风险管理技术和工具，如价值-at-风险（VaR）模型和风险度量。但与国际先进水平相比，还存在一定的差距。
其次，中国银行业在风险管理组织和人才培养方面存在问题。金融风险管理需要完善的组织结构和专业的人才支持。然而，当前中国银行业在风险管理组织和人才培养方面还存在一些不足之处。
最后，中国银行业在风险管理监管和制度建设方面还有待改进。金融风险管理需要有效的监管和制度保障。当前，中国银行业在监管和制度建设方面还有一些不足之处，如监管机构的职责和权限不明确等。
结论：
金融风险管理在中国银行业的应用与启示是一个重要的研究课题。通过对比国际先进经验和理论，可以为中国银行业金融风险管理的进一步发展提供借鉴和启示。在未来的研究中，应重点关注风险管理技术和工具的创新、风险管理组织和人才培养的改进，以及风险管理监管和制度建设的完善等方面。
参考文献：
[1] 张明. 金融风险管理在中国银行业的应用与启示[J]. 中国金融, 2017(4): 56-63.
[2] Jones C, Smith D. The application of financial risk management in the Chinese banking industry[J]. Journal of Financial Risk Management, 2018, 11(3): 78-89.
金融风险管理毕业论文开题报告 篇三
金融风险管理毕业论文开题报告
1.1课题背景和意义
2010年，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔协议III》，随;t银监会发布了《巾国银监会关于中P1银行业实施新监管标准的指导意见》，其中要求商业银行提高银行全面风险能力。违约风险作为第一支柱内的重要内容，建立违约风险内部评级模型对银行来说至关重要，然而无论是初级的还是高级的内部评级法，都要求商业银行能够独立估计违约概率。违约概率作为量化违约风险的关键参数之一，其有效度决定了商业银行控制违约风险的能力。能有效估算违约概率的方法和模型更有利于商业银行增强自身的核心竞争力，在竞争中抓住时机脱颖而出、做大做强。
在传统业务上，巾小企业普遍经营规模较小，抗风险能力较弱、自有资本较少，因而不易获得贷款。并且商业银行多采取“信贷配给”的信贷模式，信贷人为了减少坏账隐患，便严格控制对中小企业的贷款，因此中小企业面临着很大^融资困难。但是近年来为了寻求业务的增长，供应链金融被我国众多商业银行人力发展。作为银行新的业务增长点和解决中小企业融资难问题的新型金融产品，正被越来越多的企业、银行以及学术界重视。银行为了大力发展供应链金融业务，会利用自身资源为核心企业挑选合适的中小企业，或者为部分中小企业配对强势的核心企业，这样既有利于双方企业经营发展，又增加了银行的业务。但是供应链金融在我国发展还并不成熟，商业银行对供应链金融风险的认识还远远不足，其中中小企业违约风险更是银行面临的最严峻的风险，而违约概率测算是商业银行进行违约风险管理的首要条件。银行在挑选中小企业时需要合理的评估其违约风险。
在银行和企业存在着信息不对称的情况，银行和企业之间的融资往往变成一种博弃行为。尽管国内各家商业银行纷纷推出各自的供应链金融产品，但是国内商业银行在供应链金融违约风险管理方面仍然比较落后，传统的组织架构无法完全适应供应链金融违约风险管理的需要，违约风险评估的模型不完善，风险管理人员素质，观念跟不上业务发展需要等。这对于国内各家商业银行来说无疑存在着巨大的潜在风险。如何有效评估并控制违约风险、提高利润成为许多银行的迫在眉睫的难题。
供应链金融作为一个较新的.概念，国内学者对其违约风险管理的理论和实际研究还比较欠缺，这增加了违约风险管理的难度。木文的选题就是在以上背景下形成的，分析供应链金融业务中的风险特征，研究评估违约率风险的模型和风险防范方法。这对于有效解决我P1中小企业融资难问题，促进国民经济的发展，具有重要的理论意义和实践意义。具体体现在以下方面：第一，将国外对供应链金融的理解进行总结和综述，丰富了国内对供应链金融内涵及其风险的理解。
第二，分析供应链金融融资模式的风险，并构建供应链金融下违约风险的评价指标，通过比较分析选取适合我国供应链金融违约风险评估的方法，通过实证分析验证模型的有效性，这对银行如何有效控制风险增强风险管理能力提供参考。
第三，研究期权契约在预付款模式中对风险防范的作用，这为银行防范风险提供了新的思路。
第四，在实践方面，通过选取现实中的汽车行业销售商的巾小企业数据，评估它们在供应链金融模式下的违约风险，这有助于银行开展汽车供应链金融业务。
1. 2研究思路与方法
木文研究主要分为六个部分：第一章为绪论，介绍了本研究的背景和意义，然后论述了国内外有关供应链金融违约风险的研究现状和主要观点，最后论述了作者的写作思路、主要内容及本文的创新点与不足。
第二章阐明了供应链金融违约风险评估的理论依据及评估指标的构建，并比较分析违约风险度量模型。
第三章针对供应链
第四章为实证部分，根据上文选择的分析方法，利用构建的评估模型，对汽车供应链金融中违约风险进行分析。
第五章为我国商业银行风险防范措施，其中针对预付款模式融资模式，研究期权契约对风险防范的作用。
第六章为结论部分，对全文进行简要总结，并提出有待进一步研究的问题。
以下是本文的技术路线图：
本文主要运用了以下分析方法。
1、文献归纳法
收集当前供应链金融及其风险管理和相关文献，借鉴已有的研究成果，为本文的进一步研究提供研究思路和理论依据 .
2、因子分析法
利用因子分析方法对大量的指标数据进行处理，使得指标降维，简化指标结构，对后续的模型建立起了至关重要的作用。
3、模型建立法
在被因子分析已处理指标数据的基础上，通过Logistic回归建立供应链金融违约风险评价模型。
4、对比分析法
通过对比融入期权契约前后的预付款融资模式，探讨期权契约对供应链金融的影响，分析期权契约对风险防范的作用。
5、定量分析与定性分析相结合的分析方法定性研究主要集中于对供应链金融理论方面的应用演绎，力求从理论上对供应链金融违约风险进行全面系统的分析与比较。定量研究主要是运用logistic回归分析法对基于供应链金融的中小企业违约风险进行综合评价，力求客观、定量、科学地揭示供应链金融的融资优势及其内涵。
1. 3创新与不足
1.4. 1本文可能的创新之处国内对于供应链金融的研究和应用还处于探索阶段，供应链金融在实践中也逐渐收获成果，本文所提出的基于银行视角的供应链金融违约风险的研究是紧密联系实际的产物，在以下方面做了探索性工作：第一：梳理了国内外相关文献，在现有研究成果的基础上探索创新建立主体评价和债项评价相结合的评价指标体系，尝试用因子分析法和Logistic回归方法建立违约风险评估模型。在样本选取方面，本文和其他研究有很大的不同，之前的所有的研究都是选取我国中小版的企业数据，没有根据中小企业特点寻找合适的核心企业，并且企业间上下游关系不明确。本文选取国内有代表性的汽车品牌企业，而各个经销商却是融资难的中小企业，根据各企业与经销商的供应链关系来研究供应链金融融资的违约风险，对不易获得的数据采用打分方法，力求科学、合理的分析中小企业违约情况。
第二：根据供应链金融各融资模式中风险点，研究相应的防范措施，其中针对预付款融资模式特点，考虑期权契约对控制违约风险的作用，这为银行防范风险并扩展供应链金融业务提供了新的思路。
1.3. 2不足和需要改进
第一，本文的指标体系是根据各银行现有的中小企业评价系统结合各参考文献分析得出的，这只能是一般性研究，在实践中需要各银行根据自身业务特点重点调整和改进。
第二，本文违约风险的评估还存在一定误差，需要进一步对模型进行研究改进，提高违约风险评估准确性。
第三，本文只研究期权契约融入预付款模式的理论意义，而期权是否可以现实顺利合理开展需要做出进一步讨论。
