染雾开展银行业市场乱象整治工作自查报告 篇一
随着经济的快速发展，银行业作为金融行业的重要组成部分，在经济社会发展中起着重要作用。然而，随之而来的也是银行业市场乱象的问题，如虚假宣传、利益输送、违规操作等，严重影响了金融市场的健康发展。为了整治银行业市场乱象，银行业开展了自查工作，下面将对这次自查工作进行报告。
首先，本次自查工作主要针对银行业市场乱象中的虚假宣传问题展开。虚假宣传是银行业市场乱象中的一大问题，严重误导了客户，破坏了金融市场的公平竞争环境。在自查过程中，我们对各银行的广告宣传进行了仔细审核，发现了一些存在虚假宣传的问题。比如，某银行在广告中宣称其理财产品收益率高达10%，然而实际情况是该理财产品的收益率只有1%。这种虚假宣传严重损害了客户的权益，我们将对该银行进行严厉的处罚，并要求其立即停止虚假宣传行为。
其次，我们还对银行业市场乱象中的利益输送问题进行了自查。利益输送是指银行员工通过不正当手段获取利益，给客户带来不良影响的行为。在自查过程中，我们发现了一些银行员工利用职务之便，向客户推销不合理的金融产品，以获取高额佣金的行为。这种利益输送严重违背了银行业的职业道德和行业规范，我们将对涉及的员工进行严厉的处罚，并加强对员工的培训和监督，确保类似问题不再发生。
最后，我们还对银行业市场乱象中的违规操作问题进行了自查。违规操作是指银行员工在办理业务过程中违反规定，给客户带来损失的行为。在自查过程中，我们发现了一些银行员工违规操作的问题，比如在信贷业务中违规放贷、超出信贷额度等。这种违规操作严重损害了客户的利益和银行的声誉，我们将对涉及的员工进行严肃处理，并加强对业务操作的监督和管理，确保规范办理业务，保护客户的权益。
总之，本次银行业市场乱象整治工作的自查报告主要涉及虚假宣传、利益输送、违规操作等问题。通过自查工作，我们发现了存在的问题，并采取了相应的措施进行整改。我们将进一步加强对银行业市场乱象的整治工作，确保金融市场的健康发展，保护客户的权益。同时，我们也呼吁广大银行业从业人员加强自律，遵守职业道德和行业规范，共同营造良好的金融市场环境。
开展银行业市场乱象整治工作自查报告 篇三
为贯彻落实银监会江苏监管局有关要求，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，以法律法规为准绳，排查整治本机构存在的突出问题。工行宿迁分行集中开展银行业市场乱象整治工作。
该行成立由行长任组长，纪委书记、高级经理任副组长，各专业部门负责人为成员的“银行业市场乱象”整治（检查）领导小组，全面组织领导本次专项检查工作。领导小组办公室设在内控合规部。
为了有效整治市场乱象，该行明确职责分工，内控合规部负责牵头检查的组织工作，负责牵头全行自查工作的组织和安排，负责阶段性工作开展情况的跟踪、督导，负责各支行、各部室总体检查进度、推动检查情况的汇总、统计和报告，负责后期整改工作的推动。专业部室按照检查要点内容，负责本专业条线的自查及报告，负责涉及本专业的非现场、现场检查，负责为各支行自查提供非现场数据和指导支撑，各一级支行按照检查要点内容，负责本行的自查。专业部室的自查报告及附表须由部室主要负责人签字后报送。
该行还确定实施方式。本次检查参照“‘两个加强，两个遏制’”回头看检查”、“十大重点领域和关键环节”专项检查模式，按照“条线主查、双线报告”要求，组织本次检查。各专业条线按照分工要求，负责本专业业务的.自查和现场检查、条线报告、问题整改和人员问责等工作。
开展银行业市场乱象整治工作自查报告 篇四
4月19日以来，根据银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知精神，按照总行、省分行相关工作要求，农发行鄂州市分行高度重视，周密安排，结合实际，组织全行各部室条线认真开展银行业市场乱象整治自查。
高度重视，加强领导。此次银行业市场乱象整治工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、稳健规范发展、促使银行业回归本源、更好地服务实体经济的重要举措。该行高度重视，认真学习掌握通知精神，切实做好市场乱象整治自查。成立了由行长周军任组长，副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的银行业市场乱象整治工作领导小组，负责银行业市场乱象整治工作的统筹安排和部署。领导小组成员由各部室负责人组成。领导小组下设办公室，设在信贷与风险管理部，办公室主任由信贷与风险管理部高级主管兼任，各部室确定一名联络人。我行实行“一把手”负责制，全面加强组织领导，认真做好银行业市场乱象整治自查。
召开会议，专题布置。周军要求各部室组织学习文件精神，提高思想认识，充分认识开展市场乱象整治工作的重要性和必要性，并对检查路径作出具体安排，由信贷与风险管理部牵头，各部室条线对照文件要求全面清查，汇总情况形成报告，加强信息披露，相互沟通协调，按规定时间报告省分行和银监部门。
明确整治重点，严格责任追究，强化整改建制。整治工作中，密切结合自身实际，对照附件所列十个方面的表现形式，有什么排查什么、查实什么整治什么，有什么问题解决什么问题。全面排查对照问题清单，逐一查摆，不留缺项全覆盖。
股权和对外投资方面，我行不存在所列乱象。机构及高管方面，符合银监部门监管要求。规章制度方面，公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则严格执行上级行制度规定，依法合规，防控风险，稳健经营。业务方面，无超业务范围经营，账户管理严格，不同性质业务界限清晰，无虚假业务。产品方面，无拉长或盈加，无不当销售，无乱拉存款。人员行为方面，上级行统一招录员工，依法辞退员工，人员正常流动。行业廉洁风险方面，业务经营、招标投标、市场营销、资产处置、保密信息均无违规现象。监管履职方面，持续监管有力，监管行为规范，无滥用权。内外勾结违法方面，监管部门与被监管机构、金融机构与其客户没有内外勾结违法现象。涉及非法金融活动方面，没有发生非法集资、无照乱办金融现象。
为克服业务经营管理制度存在的漏洞和“牛栏关猫”现象，加大银行业市场乱象整治工作力度，建议上级行、监管部门监督加强基层行法律与内控合规机构队伍建设，完善体制机制，在董事会、行党委统一领导下，形成相对独立依法办事的有效格局。完善规范有序的内控合规管理组织形式和治理结构，保障富有生机的战斗力、执行力，营造“事事合规、时时合规、人人合规”的良好氛围，共同铸就平稳健康发展的农业政策性金融事业。
贯彻“重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象”工作方针，应当继续采取行之有效的工作措施，认真落实治理工作的主体责任和监管责任，加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、安全经营创造效益的理念。将监管规则内植于经营管理，嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，加强薄弱环节、案件多发领域风险排查，严密防控各类银行业市场乱象发生。
开展银行业市场乱象整治工作自查报告 篇五
据中国之声《央广新闻》报道，在郭树清出任银监会主席仅一个月后，银监会近期连发至少七个文件来规范银行业的发展，一场银行业监管风暴正席卷而来。根据梳理，两周以来银监会下发的7个监管文件，内容涵盖提升银行业服务实体经济质效、银行业市场乱象整治、银行业风险防控、弥补监管短板、开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理等方方面面。
4月7日，银监会下发《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》指出，2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标；将重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治。
同一天，银监会还下发《关于银行业风险防控工作的指导意见》，提出对资产信用、流动性管理、债券投资、同业业务、理财业务、房地产融资、地方债务风险、互联网金融、跨境业务和民间金融十大类风险的具体防控要求。
此外，银监会还专门下发《关于切实弥补监管短板，提升监管效能的通知》，主要针对监管部门以及银行业金融机构面临的关键问题、薄弱环节和突出风险，提出一系列具体监管要求，旨在提高监管质效，促进银行业金融机构规范经营。
随后，银监会还公布了“弥补银行业监管制度工作项目”，按照制定类、推进类和研究类分类，共有26项拟推规章。其中涉及商业银行的有18项，包括《商业银行理财业务监督管理办法》等。
银监会整治十大乱象
4月7日，银监会现场检查局巡视员（主持工作）王朝弟在银监会新闻发布会上透露，银监会2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结、非法金融活动等十大方面进行整治。
据报道，事实上当天银监会就印发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（5号文），要求组织全国银行业集中整治市场乱象。据了解，该工作由银监会现场检查局牵头，梳理了王朝弟提到的十大方面的乱象。
严查关系户“吃空饷”
在人员方面，银监会要求检查关系人员、辞退员工、非正常流动。在关系人员方面，除以优惠条件招官员家属或客户家属外，还包括，与亲友任职机构发生有可能影响公平公正交易而没有主动报告说明；存在完全“吃空额”或变相“吃空额”问题，或给予关系人员显失公允的薪酬福利待遇等。
同时，银监会还将检查离职监管人士到金融机构任职，是否存在公关嫌疑。这包括，利用监管职权，未履行必要手续，直接安排本机构人员到监管对象从事经营管理工作；介绍关系人与被监管对象开展业务；安排关系人到被监管机构工作；离职到被监管机构工作人员，利用原有工作关系，谋求监管机构取消或放松监管要求，以及其他特殊照顾等。
银监会认为，高管、中层、基层人员大批量同时期流动，导致内部控制机制失效，也是乱象。
打击内外勾结
在内外勾结方面，银监会要求检查是否监管部门工作人员有意接受被监管单位提供的虚假文件、证明资料、未审计的财务报告，进行市场准入审批；向当事人或关系人泄露现场检查、案件核查信息。
同时，也要检查金融机构与客户是否存在勾结。包括：未尽职调查接受壳公司贷款、关联方融资、重复抵押、违规担保；办理权属证书不真实、抵质押行为不合法、账实不相符的抵质押业务；私刻、盗用印章为客户办理开户、支付、存贷款业务或账外经营；超出授权额度审批信贷、债券交易，以及其他业务交易报价等。
禁止违规代持股份
银监会还要求对股东、股权、对外投资、员工持股对照检查。股东方面，要求检查：是否初始入股或增资扩股时不符合规定资质条件；是否未经批准持有股权，或行使股东权利；入股资金来源不符合自有资金要求，或入股资金未真实足额到位；未经批准超过规定比例持股，或抽逃资本金等。
股权方面，要求检查：自然人之间、公司或事业法人之间、自然人与公司或事业法人之间代持股份；频繁变更股权，股东行为
短期化，或借机牟利等。
对外投资方面，要求检查：违规对外投资；违法持有多家金融机构股权；为大股东融资进行对外投资；以贷款、理财、信托计划等形式为实际关联方提供资金用于股权投资或兼并重组等。
员工持股方面，要求检查：违规设立员工持股计划；变相为员工代持股份；为员工持股提供杠杆配资等。
严查未经核准资格而履职
在机构方面，银监会要求检查：未经批准擅自设立分支机构、事业部、业务中心等；超范围授权分支机构开展票据、同业、对外签署合同等表内外业务；向关联方提供授信或担保、转移资产、利益输送等。
在高管方面，银监会要求检查：董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格而履职；风险总监、合规总监、内审及财务负责人未取得任职资格而履职等。
