染雾邮政银行内控达标年自查报告 篇一
邮政银行自查报告显示内控达标，提升风险防控能力
近日，邮政银行发布了内控达标年自查报告，报告显示该行内控工作取得显著成效，成功提升了风险防控能力。这一消息引起了业界的广泛关注。
报告指出，为了确保邮政银行的经营活动在合规范围内进行，该行高度重视内控工作，并将其作为战略目标之一。经过一年的持续努力，邮政银行内控工作整体达到了预期目标，保持了良好的运行状态。报告中还明确指出，邮政银行在内控领域的成绩主要体现在以下几个方面。
首先，邮政银行加强了内控体系的建设。该行通过完善内控制度、优化内控流程和规范内控操作，建立了一套完整的内控体系。这不仅有助于提高内控工作的有效性和可持续性，还能够减少内部操作风险和违规行为的发生。
其次，邮政银行加大了风险识别和评估的力度。报告显示，该行通过引入先进的风险管理工具和技术，提高了风险识别和评估的准确性和及时性。这使得邮政银行能够更好地把握业务风险，及时采取相应的风险控制措施，保护客户和自身的利益。
再次，邮政银行加强了内部控制的监督和检查。报告显示，该行建立了一套完善的内部控制监督机制，将内部控制工作纳入到日常经营管理中。通过定期检查和抽查，邮政银行能够及时发现和纠正内部控制存在的问题，并加以改进，不断提升内部控制的有效性和可靠性。
最后，报告还指出，邮政银行内控达标是多方努力的结果。邮政银行在内控工作中充分发挥了党委的领导作用，不断加强内控人员的培训和学习，提高了内控人员的专业素养和工作能力。同时，该行还与内外部专家进行了广泛合作，共同推动内控工作的改进和提高。
总的来说，邮政银行内控达标年自查报告显示出该行在内控工作上的不懈努力和显著成效。这不仅为邮政银行的持续发展提供了有力的保障，同时也为其他银行和金融机构提供了宝贵的经验和借鉴。相信在未来的发展中，邮政银行将进一步加强内控工作，提升风险防控能力，为客户和投资者提供更加安全可靠的金融服务。
邮政银行内控达标年自查报告 篇二
邮政银行内控达标年自查报告：确保资金安全，提升客户体验
邮政银行最近发布了内控达标年自查报告，报告显示该行在内控工作方面取得了显著成效。这一消息引起了广泛关注，不仅彰显了邮政银行的风险防控能力，也为客户提供了更加安全可靠的金融服务。
报告中指出，邮政银行高度重视内控工作，将其作为战略目标之一，并投入大量资源和精力加以推进。通过一年的努力，邮政银行在内控方面取得了显著成果，主要体现在以下几个方面。
首先，邮政银行加强了资金安全管理。报告显示，该行通过建立健全的资金流程审批制度和风险监测机制，有效防范了资金风险。同时，邮政银行还加强了对资金流向的监控和控制，确保客户资金的安全和稳定运行。
其次，邮政银行注重提升客户体验。报告指出，该行在内控工作中注重客户需求，加强了客户信息保护和隐私管理。通过优化业务流程和提高服务效率，邮政银行不断提升客户体验，为客户提供更加便捷、安全的金融服务。
再次，邮政银行加大了对风险的识别和防范。报告显示，该行通过引入先进的风险管理工具和技术，提高了风险识别和评估的准确性和及时性。邮政银行能够及时发现和应对潜在风险，确保业务的稳健发展和客户的利益最大化。
最后，邮政银行在内控工作中注重团队建设。报告指出，该行充分发挥了党委的领导作用，加强了内控人员的培训和学习，提高了内控人员的专业素养和工作能力。同时，邮政银行还与内外部专家进行了广泛合作，共同推动内控工作的改进和提高。
总的来说，邮政银行内控达标年自查报告显示出该行在内控工作方面取得了显著成就。这不仅为邮政银行的持续发展提供了有力的保障，同时也为客户提供了更加安全可靠的金融服务。相信随着邮政银行内控工作的不断完善和提升，该行将能够更好地满足客户的需求，为客户创造更大的价值。
邮政银行内控达标年自查报告 篇三
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2011年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:
一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;
二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;
三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的`举报制度，做到约束和激励并举。
邮政银行内控达标年自查报告 篇四
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
