染雾信贷管理部合规风险自查报告 篇一
近年来，随着金融行业的不断发展和监管环境的不断加强，信贷管理部合规风险自查成为了金融机构必不可少的一项工作。本篇将对信贷管理部合规风险自查报告进行详细分析和总结，以期提供对信贷管理部合规风险自查工作的更深入了解。
首先，信贷管理部合规风险自查报告的目的是为了评估和监测信贷管理部的合规风险状况。通过自查报告的编制，可以及时发现和纠正存在的合规风险问题，为公司的稳定经营和可持续发展提供有力保障。
其次，信贷管理部合规风险自查报告应包括以下内容：
1. 风险识别与评估：对信贷管理部的合规风险进行全面识别和评估，包括信贷业务的合规性、内部控制制度的完善性、人员素质和业务能力等方面。
2. 风险防控措施：对已识别的合规风险进行具体的防控措施的提出，并对其执行情况进行监测和评估，确保合规风险能够得到有效控制。
3. 风险应对和纠正措施：对已发生的合规风险进行应对和纠正措施的提出，包括对违规行为的处理、对内控制度的修订和完善等方面。
4. 监测和报告机制：建立健全的风险监测和报告机制，及时掌握信贷管理部的合规风险动态，确保风险能够及时发现和上报。
最后，信贷管理部合规风险自查报告应具备以下特点：
1. 全面性：自查报告应对信贷管理部的合规风险进行全面的分析和评估，确保所有风险都得到充分的关注和处理。
2. 及时性：自查报告应定期编制和提交，确保能够及时发现和纠正合规风险问题，防患于未然。
3. 专业性：自查报告应由具备专业知识和经验的人员编制，确保报告的客观性和准确性。
综上所述，信贷管理部合规风险自查报告是金融机构必不可少的一项工作，它对于评估和监测信贷管理部的合规风险状况具有重要意义。通过对自查报告的编制和分析，可以及时发现和纠正存在的合规风险问题，为公司的稳定经营和可持续发展提供有力支持。
信贷管理部合规风险自查报告 篇二
随着金融行业的不断发展和监管环境的不断加强，信贷管理部合规风险自查成为了金融机构必不可少的一项工作。本篇将对信贷管理部合规风险自查报告的编制流程和注意事项进行详细介绍，以期提供对信贷管理部合规风险自查工作的更深入了解。
首先，信贷管理部合规风险自查报告的编制流程主要包括以下几个步骤：
1. 风险识别和评估：通过对信贷管理部的合规风险进行全面的识别和评估，明确存在的合规风险问题和其严重程度。
2. 风险防控措施的制定：根据风险识别和评估的结果，制定具体的风险防控措施，包括完善内部控制制度、加强人员培训和业务能力提升等方面。
3. 监测和评估：建立健全的风险监测和评估机制，对已实施的风险防控措施进行监测和评估，确保其有效性和可持续性。
4. 应对和纠正措施：根据监测和评估的结果，对已发生的合规风险进行应对和纠正措施的提出，包括对违规行为的处理、对内控制度的修订和完善等方面。
其次，在编制信贷管理部合规风险自查报告时需要注意以下几个方面：
1. 独立性和客观性：自查报告应由独立的部门或人员编制，确保报告的客观性和准确性。
2. 全面性和详尽性：自查报告应对信贷管理部的合规风险进行全面的分析和评估，确保所有风险都得到充分的关注和处理。
3. 及时性和周期性：自查报告应定期编制和提交，确保能够及时发现和纠正合规风险问题，防患于未然。
4. 专业性和系统性：自查报告应由具备专业知识和经验的人员编制，确保报告的专业性和系统性。
综上所述，信贷管理部合规风险自查报告的编制流程和注意事项对于评估和监测信贷管理部的合规风险状况具有重要意义。通过遵循正确的编制流程和注意事项，可以编制出客观准确的自查报告，为公司的稳定经营和可持续发展提供有力支持。
信贷管理部合规风险自查报告 篇三
根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：
一、 信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。
部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。
我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。
二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。
一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。
我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。
三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。
个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、
小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。
我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循"以人为本"的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。
四、各种违章违规贷款风险情况。
受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。
我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于2010
年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。
五、信贷资料合规风险以及采取的措施。
受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的.要求来收集办理信贷资料。
我部门针对此项合规风险采取的措施
：规范贷款资料，统一标准。
自年初以来我部严格按照总行[2009]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。
六、信贷统计合规风险以及采取的措施。
信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，
我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。
