染雾邮储银行内控合规自查报告 篇一
随着金融业务的不断发展和金融市场的不断变化，银行内部控制和合规管理的重要性日益凸显。为了确保邮储银行的业务运营合规性、风险可控性和安全性，邮储银行开展了内控合规自查工作，并于近期完成了内控合规自查报告。
邮储银行内控合规自查报告是一份全面反映银行内部控制和合规管理情况的重要文件。报告内容包括对邮储银行内部控制和合规管理的评估结果、问题发现及整改情况等。报告的编制是在银行内控合规部门的指导下进行的，采用了系统性、全面性和科学性的方法，确保了报告的可靠性和准确性。
在内控合规自查工作中，邮储银行坚持以风险为导向，全面梳理了各项业务的内部控制和合规管理情况。通过对各个业务环节的风险点进行识别和评估，邮储银行及时发现了一些风险隐患和合规问题，并及时采取了相应的整改措施，确保了业务运营的合规性和风险的可控性。
报告中指出，邮储银行内部控制和合规管理存在一些问题和不足。比如，在某些业务环节中，控制措施不够完善，存在潜在的风险；在某些合规管理方面，制度执行不够严格，存在一些违规行为。针对这些问题，邮储银行已经制定了相应的整改方案，并明确了整改责任人和整改时限，确保问题能够及时得到解决。
报告还特别强调了邮储银行内控合规部门的重要性。作为银行内部控制和合规管理的核心部门，内控合规部门在报告中扮演了重要角色。报告指出，内控合规部门应进一步加强对业务部门的监督和指导，加强对内部控制和合规管理制度的研究和制定，提高内部控制和合规管理水平。
邮储银行内控合规自查报告的完成，标志着邮储银行内部控制和合规管理工作取得了一定的成果。报告的出台将为邮储银行进一步加强内部控制和合规管理提供了重要参考，对于确保邮储银行的业务运营合规性、风险可控性和安全性具有重要意义。
邮储银行内控合规自查报告 篇二
邮储银行内控合规自查报告是邮储银行内部控制和合规管理工作的一个重要成果，也是银行对外展示自身风险管理和合规能力的重要文件。在邮储银行内控合规自查报告中，不仅对银行内部控制和合规管理情况进行了全面评估，还对问题发现及整改情况进行了详细描述，展示了邮储银行在内部控制和合规管理方面的积极探索和努力。
邮储银行内控合规自查报告的编制过程中，邮储银行注重细节，确保报告的可靠性和准确性。报告采用了科学的评估方法，包括对各个业务环节的风险点进行识别和评估，以及对合规制度的执行情况进行检查等。这些评估方法的使用，使得邮储银行能够全面了解自身内部控制和合规管理的情况，及时发现问题并采取相应的整改措施。
在报告中，邮储银行对自身内部控制和合规管理情况进行了全面评估，并指出了存在的问题和不足。报告指出，在某些业务环节中，邮储银行的内部控制措施不够完善，存在潜在的风险；在某些合规管理方面，邮储银行的制度执行不够严格，存在一些违规行为。针对这些问题，邮储银行已经制定了相应的整改方案，并明确了整改责任人和整改时限，确保问题能够及时得到解决。
报告还特别强调了内控合规部门的重要性。邮储银行内控合规部门在报告中扮演了重要角色，对业务部门进行监督和指导，制定内部控制和合规管理制度，提高内部控制和合规管理水平。报告中对内控合规部门的重要性的强调，体现了邮储银行对于内部控制和合规管理工作的高度重视。
邮储银行内控合规自查报告的完成，为邮储银行进一步加强内部控制和合规管理提供了重要参考。报告的出台，不仅能够及时发现问题并采取相应的整改措施，还能够提高邮储银行的业务运营合规性、风险可控性和安全性。通过持续改进内部控制和合规管理工作，邮储银行将能够更好地适应金融市场的变化，保持竞争力和可持续发展能力。
邮储银行内控合规自查报告 篇三
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
邮储银行内控合规自查报告 篇四
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2011年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:
一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;
二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;
三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的`责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。
