银行回头看自查报告(精选6篇)

时间:2011-01-09 06:26:45
染雾
分享
WORD下载 PDF下载 投诉

银行回头看自查报告 篇一

近年来,银行业在不断发展的同时,也面临着越来越多的挑战和风险。为了规范银行业的经营行为,保障金融市场的稳定和健康发展,监管部门要求各银行定期进行自查,并提交自查报告。银行回头看自查报告是银行业自律的重要环节,也是银行业监管的重要参考依据。

银行回头看自查报告是银行业对自身经营状况进行全面、深入自查的结果总结。自查报告的内容主要包括以下几个方面:一是银行业务的合规性,包括是否存在违规操作、违规销售等问题;二是风险管理和内控制度的有效性,包括是否存在风险控制不力、内部管理混乱等问题;三是客户权益保护的情况,包括是否存在侵害客户权益、未按规定履行信息披露义务等问题;四是银行业务的可持续发展能力,包括是否存在经营风险、盈利能力下降等问题;五是银行业对外承诺的履行情况,包括是否按照承诺履行业务、服务客户等问题。

银行回头看自查报告的目的是为了发现和解决银行业存在的问题,提升银行业的自律能力和风险防控能力,增强金融市场的稳定性和健康发展。通过自查报告,银行业可以及时发现和纠正存在的问题,加强内部管理,提高服务质量,增强客户信心,减少风险隐患,避免出现金融危机。

银行回头看自查报告的实施过程中,需要银行业对自身存在的问题进行客观、全面的评估,同时还需要监管部门的指导和监督。银行业应当建立健全自查机制,制定具体的自查计划和评估标准,明确自查的内容和要求。同时,银行业还应当加强内部培训,提高员工的自律意识和风险防控能力,确保自查工作的顺利进行。

银行回头看自查报告的实施不仅有助于提升银行业的整体风险防控能力,还能够提高银行业的透明度和公信力。监管部门可以通过自查报告了解银行业存在的问题,及时采取相应的监管措施,确保银行业的稳定和健康发展。同时,自查报告还可以为投资者提供重要的参考信息,帮助他们做出明智的投资决策。

在未来的发展中,银行业应当进一步加强自查工作,不断改进自查机制和方法,提高自查工作的科学性和有效性。同时,监管部门也应当加大对银行业自查工作的监督和指导力度,促使银行业真正做到自查自纠、自律自强,为金融市场的稳定和健康发展提供有力保障。

银行回头看自查报告 篇二

银行回头看自查报告是银行业的自律机制之一,也是银行业监管的重要手段。通过自查报告,银行业可以及时发现和解决存在的问题,提升经营风险防控能力,增强金融市场的稳定性和可持续发展能力。

银行回头看自查报告的实施过程中,银行业首先需要建立健全自查机制,制定详细的自查计划和评估标准,明确自查的内容和要求。自查报告的内容主要包括银行业务合规性、风险管理和内控制度的有效性、客户权益保护情况、银行业务的可持续发展能力以及对外承诺的履行情况等方面。银行业还应加强内部培训,提高员工的自律意识和风险防控能力,确保自查工作的顺利进行。

银行回头看自查报告的实施需要监管部门的指导和监督。监管部门可以通过自查报告了解银行业存在的问题,及时采取相应的监管措施,确保银行业的稳定和健康发展。自查报告还可以为投资者提供重要的参考信息,帮助他们做出明智的投资决策。

银行回头看自查报告的实施对银行业具有重要意义。一方面,自查报告可以发现和解决银行业存在的问题,提升风险防控能力,减少金融风险的发生。另一方面,自查报告可以提高银行业的透明度和公信力,增强客户信心,促进金融市场的稳定和健康发展。

在未来的发展中,银行业应进一步加强自查工作,不断改进自查机制和方法,提高自查工作的科学性和有效性。同时,监管部门也应加大对银行业自查工作的监督和指导力度,促使银行业真正做到自查自纠、自律自强,为金融市场的稳定和健康发展提供有力保障。

银行回头看自查报告 篇三

  为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20XX年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:

  一人员配备情况

  为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过 银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

  鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。

  二销售流程

  支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。

  在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

  资料档案保存

  20XX年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

  今后工作计划

  支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品, 但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证 银行芜湖 支行理财业务的健康、规范发展。

银行回头看自查报告 篇四

  根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作,于当日日终后组织职工学习了该通知精神,并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查,现将自查整改情况报告如下:

  一、自查对象和范围

  我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

  二、自查内容

  (一)基础管理情况:

  1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况,保证自助设备全天24小时正常运行。

  2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备,按要求安装客户操作提示、安全用卡提示,做到规范整洁。

  3、加钞时做到停机加钞、双人操作,密码钥匙分管;现金清分做到在封闭环境中进行;按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

  4、加钞过程按要求做到全程监控,双人加钞,录像记录清晰,已做到每月3次查看监控录像。

  5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录,按月更换密码,备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后,按要求入库(柜)保管;备用钥匙按要求封存保管;交接按要求进行记录。

  6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案,按要求进行记录。

  7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程,保证自助设备正常运行。

  8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

  9、客户操作区有隔断挡板及一米线,使广大储户能够安全用卡、放心用卡。

  10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

  11、每天4次巡视,以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

  (二)安全防范设施建设情况:

  1、已安装视频监控装置,可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像;回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。

  2、已安装防窥罩,所有摄像机都不能看到客户密码操作。

  3、图像数据记录采用数字录像设备。

  4、视频图像叠加时间和日期信息,数据储存时间大于30天。

  5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。

  6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。

  7、有独立的用户操作区域,已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。

  8、自助设备采用实体砖。

  今后,我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识,增强防范风险防控能力,严格按照总部要求及相关制度规范操作,确保我社区支行自助设备业务安全运行,稳健发展。

银行回头看自查报告 篇五

  确保两个责任制在我行落实到位,全年无案件发生,具体工作情况做如下汇报:

  一、加强组织领导,明确责任分工。

  在支行形成了行长对党风廉政建设和案件防范工作负总责;领导班子其他成员党风廉政建设和案件工作负直接领导责任的领导格局。支行各部门在党风廉政建设工作中认真落实廉政建设的部署和要求,年初支行与各基层单位层层签订党风廉政建设及案件防范目标责件书,定期进行抽查。对支行案件防范任务、党风廉政建设廉洁自律任务、从源头上预防和治理。

  二、xx县支行持续开展以“廉洁从业、依法合规”为主要内容的教育活动,不断强化法律意识、廉洁意识与合规意识。

  xx县支行邀请县检察院同志到行内,组织信贷客户经理、二级支行长、中层干部等员工上法制廉洁从业教育及案例课。、20xx年组织开展了“合规大讨论”、“合规大行动”。20xx年组织开展“安防知识我知晓”等教育学习活动。xx县支行定期召开风险排查会,使廉洁从业与内控合规教育活动常态化。

  三、积极做好重点部位和人员的思想排查工作的落实,组织开展好员工行为评价工作。

  支行严格按照市分行的做好每季度的员工排查工作,对重要岗位、重要部位的员工都要进行排查,做到能及时发现问题、解决问题。结合每季度的员工思想动态分析工作,切实把员工的思想摸准、摸透,做到能及时掌握员工在想什么、在关心什么、想做什么,做到有的放矢。每年两次的员工行为评价工作,对员工的行为掌握及员工的`思想动态起到了一定的作用,起到了的排查重点员工的作用,收到了一定的效果。

  四、按照“条线管人、层级管人”的原则,抓住关键环节和风险点,持续强化监督检查和违规惩戒力度,形成长效工作机制。

  针对重点部位(与权、钱、人相关的部门和岗位)、重点环节(存在风险点、容易发生案件的业务环节)、重点机构和人员(基层机构、网点及其负责人)、重点区域和时段(经济活跃、案件和违规问题高发区域和节假日、非营业时间、机构改革、人员调整等时段),抓实日常检查,每年组织4次全员行为排查,强化了案件的有效预警与防范。

  五、认真开展员工的职业道德教育活动,提高员工的职业道德素质。

  为了搞好我行的职业道德教育,深入开展“服务最后一公里”活动,进一步增强广大员工的服务意识,提高员工的从业道德素质,塑造积极进取的企业精神,创立共同的价值观,打造卓越的企业形象,提高服务竞争力,全年支行开展了“银行从业人员职业操守”职业道德教育,及“优质服务从点滴做起,优质服务从我做起”职业道德教育活动。我行积极参加上级行和当地人行组织的技能大赛,提高员工的职业技能,并多次获得荣誉。

  六、xx县支行党总支对在群众路线教育实践活动中查摆出“四风”问题

  “严”当头,专项整治,认真执行中央“八项规定”、“六项禁令”和邮政集团公司“二十项规定”,对深入调研、公务接待、车辆管理、厉行勤俭节俭、廉洁从业等作出明确规定。对基层行和员工反应的问题,认真对待及时回复。牢固树立“后台服务前台前台服务客户”、“干部服务职工”思想。

  七、20xx年行积极盘活人力资源,20xx年经员工自愿申请,有2名内养;在职工人数减少的情况下,行严格控制后台人员,增加一线营销人员。

  县支行探索建立健全公正的人才培育、选拔、任用机制,xx县支行拿出部分职位,实施公开竞聘选拔上岗,有效激励了各级管理人员,释放了强大的正能量,裸官、违规兼职情况,涉及人员提拔的一切按考察、公示、任命等流程办事。

  八、xx县支行按照上级行党委的要求执行“三重一大”事项集体决策制度。

  针对重大决策事项,比如牵涉到年度工作报告,年度综合经营计划,财务预算,本行薪酬分配,年度经营考核、绩效考核以及涉及职工重大切身利益等重大利益调配事项,本行党的建设和安全稳定的重大决策,年度党建和稳定等重要工作安排,领导班子、人才队伍、党员队伍、党风廉政、企业文化、信访维稳等方面的重要制度、意见、办法等都严格按照“三重一大”决策制度要求通过领导班子集体决策;针对重要人事任免事项,所辖各机构对中层干部的调整都是通过领导班子研究讨论决定的;针对重大项目安排事项,比如办公场所的装修改造,营业网点的装修改造等都能严格按照流程,领导班子集体决策通过决定。

  九、信访维稳。

  为了让广大群众更好监督我行服务,在群众信访投诉渠道上,我行畅通各种渠道,做好群众的来访工作,在每个网点张贴公布服务投诉电话,设置客户意见箱、投诉登记簿,时刻接受客户的监督。

银行回头看自查报告 篇六

  今年以来,市区联社坚持标本兼治、重在治本的原则,紧紧抓住制度、执行、监督三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓五个到位,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

  一、高度重视,组织领导到位

  自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行一把手负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

  二、抓合规意识教育,培训学习到位

  为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班期,参训人员达人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。

  三、强化基础管理,岗位责任制落实到位

  加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制个,撤并低效网点个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

  四、狠抓制度执行,监督检查到位

  重点人员人,仍有名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器台、维修警器具社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。

  五、建立问责机制,责任追究到位

  我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和

岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1—10月,受诫勉谈话的信用社班子社次,通报批评的社次(含分社、储蓄所),经济处罚人次、罚款金额元,待岗人,免职人,除名人,待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

点击展开全文,剩余56%未阅读
银行回头看自查报告(精选6篇)

手机扫码分享

Top