染雾银行客户经理财务工作述职报告 篇一
我作为一名银行客户经理，负责管理和维护一定数量的个人和企业客户。在过去的一年中，我积极参与了银行的财务工作，努力促进了客户的财务增长和银行业务的发展。在这篇述职报告中，我将总结我在财务工作方面所取得的成绩和面临的挑战，并提出一些改进和提升的建议。
在过去的一年里，我成功地增加了我负责的客户的存款和投资额。通过积极开展客户关系管理活动，我不仅成功吸引了新的客户，还有效地维护了现有客户的忠诚度。我定期与客户进行沟通，帮助他们了解银行的金融产品和服务，并根据他们的需求提供个性化的理财建议。通过这些努力，我成功地提高了客户的满意度，并帮助他们实现了财务目标。
同时，我也积极参与了银行的贷款管理工作。我负责审核和处理客户的贷款申请，并根据银行的政策和规定进行风险评估。我与风险管理团队紧密合作，确保贷款的审批和发放过程符合法规和银行的内部控制要求。通过这些努力，我成功地增加了银行的贷款业务量，并为客户提供了可靠的融资渠道。
然而，在财务工作中也存在一些挑战和问题。由于市场竞争激烈，我感觉到了来自其他银行的压力。一些客户会被其他银行提供的更有竞争力的利率和服务所吸引，这让我面临了客户流失的风险。为了应对这一挑战，我不断提升自己的专业知识和技能，并与团队紧密合作，以提供更具创新性和有吸引力的金融产品和服务。
在未来，我希望进一步提高自己在财务领域的专业能力。我计划参加更多的培训和学习机会，了解金融市场的最新趋势和变化。同时，我也会加强与客户之间的沟通和合作，深入了解他们的需求和目标，以提供更加个性化和优质的服务。
总的来说，我对过去一年在银行客户经理财务工作方面的表现感到满意。通过积极参与财务活动，我成功地增加了客户的财务增长和银行业务的发展。我将继续努力提升自己的能力，为客户和银行创造更多的价值。
银行客户经理财务工作述职报告 篇二
作为一名银行客户经理，我在过去的一年中积极参与了银行的财务工作。我负责管理和维护一定数量的个人和企业客户，并努力促进客户的财务增长和银行业务的发展。在这篇述职报告中，我将总结我在财务工作方面所取得的成绩和面临的挑战，并提出一些改进和提升的建议。
在过去的一年里，我成功地增加了我负责的客户的投资额。通过深入了解客户的需求和目标，我能够提供个性化的理财建议，并帮助他们选择适合的金融产品和服务。我还定期与客户进行沟通，帮助他们了解市场的最新动态和趋势，并根据需要进行投资组合的调整。通过这些努力，我成功地提高了客户的投资回报率，并为他们创造了更多的财务增长。
同时，我也积极参与了银行的风险管理工作。我负责审核和处理客户的贷款申请，并根据银行的政策和规定进行风险评估。我与风险管理团队紧密合作，确保贷款的审批和发放过程符合法规和银行的内部控制要求。通过这些努力，我成功地降低了银行的不良贷款率，并为客户提供了可靠的融资渠道。
然而，在财务工作中也存在一些挑战和问题。由于经济形势的不稳定和市场竞争的加剧，我感到了来自客户和同行的压力。一些客户存在投资风险意识较低的问题，这给我提供了教育和沟通的机会。与此同时，其他银行提供的更有竞争力的利率和服务也给我带来了客户流失的风险。为了应对这些挑战，我不断提升自己的专业知识和技能，并与团队紧密合作，以提供更具创新性和有竞争力的金融产品和服务。
在未来，我将继续加强自己在财务领域的专业能力。我计划参加更多的培训和学习机会，了解金融市场的最新趋势和变化。同时，我也会加强与客户之间的沟通和合作，深入了解他们的需求和目标，以提供更加个性化和优质的服务。
总的来说，我对过去一年在银行客户经理财务工作方面的表现感到满意。通过积极参与财务活动，我成功地促进了客户的财务增长和银行业务的发展。我将继续努力提升自己的能力，为客户和银行创造更多的价值。
银行客户经理财务工作述职报告 篇三
银行客户经理财务工作述职报告范本
从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。
一、在银行负责负债业务
现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20xx年到20xx年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见．了解客户的需求，设计创新产品．最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排．设计理财方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客
二、在银行负责资产业务
银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。
三、在银行负责中间业务
中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的'金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。
四、企业财务工作方面
20xx年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要
求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高；第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。
五、以往工作中的不足与下一步工作计划
在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的，但是却也还存在着一定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。
20xx年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程，做到条理清晰，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.及时.准确的反映；第二，在工作业务中，不断的进行探索、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面；第三，加强个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热情和责任感完成各项工作任务；最后，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计划来实现目标
